信用卡诈骗真实案例(信用卡诈骗罪5万以上才立案)


县公安局破获一起信用卡诈骗案

近日,宁阳县公安局成功破获一起信用卡诈骗案,迅速抓获犯罪嫌疑人,并将被盗现金全部返还给受害者。

钱包丢了,信用卡被偷了

7月19日晚,杨女士一家前往宁阳县某商场购物。购物后,杨女士把她的手机、钱包和其他物品放在商场的长椅上。回家后,杨女士发现她找不到钱包了。机智的杨女士立即报告了她的银行信用卡丢失。我以为我的钱在信用卡丢失后会很安全,但杨女士万万没有想到的是,罪犯“比她早了一步”。

第二天,杨女士去一家通信公司补办了电话卡后,刚刚打开手机,就收到了银行发来的信用卡消费短信。短信告诉杨女士,她昨晚刷卡花了5000元!随后,杨女士的手机收到两条刷卡消费6000元不成功的短信。杨女士马上意识到不仅仅是手机和几张卡的丢失,于是迅速拨打了110,然后赶到县公安局八仙桥派出所配合案件调查。

调查取证“捡包人”消失在人海中

为了尽快收集到有价值的案件线索,最大限度地追回群众的经济损失,派出所值班民警立即带去了相关法律文书,按照法律法规对杨女士被盗5000元资金的来龙去脉进行了查询。经过紧张的调查,警方发现,杨女士的“消费”交易没有一次是通过银联分发的POS机进行的。

警方继续加大案件调查力度,最终通过某银行客服了解到,杨女士昨晚“消费”的钱进入了泰安市某公司的账户。警方立即转到这家公司了解情况,但这家公司从未收到杨女士的任何款项。那么,杨女士的钱去哪了?就在前面办案的警察焦急地寻找犯罪嫌疑人的时候,后面视频分析组的警察传来了一个振奋人心的消息。

嫌疑犯是个男人。进入商场后,他在长椅上发现了杨女士遗忘的钱包。嫌疑犯坐在长凳上。趁没人经过,他把钱包塞进口袋,然后迅速离开了商场。虽然警察拿到了嫌疑人的长相,但是因为当时商场人流量大,监控录像只拍到嫌疑人在门口的模糊图像。嫌疑人的真实身份是谁?对该案的调查再次陷入僵局。

处理此案的警察并没有失去信心。他们反复检查和分析监控录像。最后,他们发现这个人有一些明显的特征,比如又高又瘦,走路时会左右摇摆.警方根据这些特征,从商场四面八方搜索天网视频,以期再次找到该男子当晚的身影。下午2点至11点,在9个多小时内,八仙桥派出所6名民警和辅警轮流查看了20多个监控点的视频,发现路口有一个疑似男子骑电动车的模糊身影,但该男子再也没有出现。

警察助理确定嫌疑犯在水面上

穷山恶水无路可走。21日上午,警方将嫌疑人视频截图发送至协警微信工作组,并向协警和网格成员收集线索。没想到这一招打开了破案的大门。7月22日,经过多次搜索,最终确定该男子很可能是该市一家酒店的老板。有了这条线索,办案民警立即赶到酒店,通过对比分析最终锁定了犯罪嫌疑人张,但由于犯罪嫌疑人当时不在店里,民警并没有打草惊蛇。

23日上午,办案民警确定嫌疑人在家,便赶到其住所传唤嫌疑人。犯罪嫌疑人张开始隐瞒罪行。经过深入讯问,犯罪嫌疑人表示前几天在商场捡到一个钱包。然而,他没有提到任何关于偷信用卡的事情。

是别人偷了信用卡,还是张隐瞒了事实?这时,在张家里依法搜查的警察传来了好消息。在张卧室的柜子里,找到了杨女士丢失的钱包、手机、信用卡、会员卡和户口本,警察一一清点了物品。

面对铁证,张如实供述了自己的犯罪事实。原来事发当天,张乘坐电动车到商场买菜,在长椅上发现了杨女士遗忘的钱包。十分钟后,他看到没人找,就拿起钱包直接走了。回到家里,张在杨女士的手持小POS机上偷了她的信用卡。就在POS机提示输入密码的时候,出现了戏剧性的一幕。

嫌疑人试图在杨女士的账户上输入生日,但密码是正确的。利益熏心的张一次刷出5000元。人心不足吞象,张前后共刷人民币两次以上。但由于杨女士及时电话挂失信用卡,其违法行为归于失败。

24日,警方将杨女士丢失的钱包、手机、信用卡和赃款返还给她。

杨女士和她的家人向八仙桥派出所发了一条横幅,对警方一次又一次的办案表示感谢,并表示一定要提高警惕,避免不必要的经济损失。